AMLD5とは?
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AMLD5の意味や仮想通貨における定義、aMLD5とは、その他の詳細な事実すべてを見てみましょう。
欧州連合 (EU) の第5次アンチマネーロンダリング指令 (AMLD5) は、アンチマネーロンダリング (AML) 枠組みの5番目の改正で、2018年6月19日に公表されました。主要な要件は、すべてのEU加盟国が2020年1月10日までにAMDL5を国内法に導入することでした。
AMLD5では、仮想通貨、最終受益者 (UBO) 登録、プリペイドカードの取引限度額に関する要件が導入されました。その目的は、欧州連合 (EU) におけるマネーロンダリング防止、そしてテロ資金供与対策 (CFT)の政策を改善することです。この指令は、金融犯罪者に悪用されてきた抜け穴を塞ぐもので、2019年6月に改正されたFATF基準に準拠しています。新たな追加には、仮想資産だけでなく、仮想資産サービスプロバイダーに対するガイダンスも含まれています。
義務主体の定義が更新され、カストディアンウォレットサービスプロバイダー、高リスクの第三国からの資金に対する顧客デューデリジェンス、fiat-to-crypto組織、政治的に露出した人物 (PEP) の審査、UBO登録も追加されました。
AMLD5は欧州連合 (EU) の指令であり、各加盟国の現地法に変更を加えることで、すべての加盟国で一定の目標を達成することを目指す法的枠組みです。これらの指令には法的拘束力はありません。しかし、規制を遵守しなかった場合、加盟国に罰金が課される可能性があります。
2020年1月の期限までにAMLD5が定めた基準を満たせなかった加盟国も存在します。これは各加盟国の規制法がさまざまで、AMLD5に従って改正するのが複雑なためです。