7.2 仮想通貨への投資｜どのような投資オプションがある？

このセクションでは、仮想通貨への投資の始め方とそのさまざまな投資方法について徹底紹介していきます。

仮想通貨への投資は幅広いトピックです。新しい機会、戦略、リスクが時々現れるため、それは常に進化しています。この「仮想通貨 101 ハンドブック」では、ステーキングやマイニングなどの特定の仮想通貨の投資方法に焦点を当てたさまざまなセクションを用意していますが、このセクションでは、この魅力的なトピックの全体像を理解できるように、それらすべてについて触れていきたいと思います。

仮想通貨にどのように投資するかという問題には、多くの答えが存在するため、それが仮想通貨の投資を興味深いものにする魅力の一つです。オンラインの仮想空間を垣間見るだけで、この議論がいかに二極化しているかがすぐにわかると思います。したがって、自分の意見を形成する前に、これらのさまざまな方法が何であるかを知る必要があります。このトピックは、複雑でわかりにくいかもしれませんが、もう心配する必要はありません。このトピックをわかりやすく説明するのが、この記事の目的です。

このセクションでは、仮想通貨への投資の始め方、そしてさまざまな投資方法について詳しく説明していきます。これらには、購入、マイニング、ステーキング、分散型金融 (DeFi) の特典、非代替トークン (NFT)、そして最後にGameFi (ゲームファイ) への投資が含まれます。それぞれの違いを個別に見ながら、それぞれのやり方と特徴について説明していきます。最終的に、経験のレベルに関係なく、初心者にとっても仮想通貨投資の始め方とその方法がわかりやすく説明された記事となって頂ければ光栄です。

では、このトピックを始めていきましょう！

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仮想通貨の投資オプション

仮想通貨への投資は、例えて言えば、スイスアーミーナイフのようなものです。投資の方法にはさまざまな形がありますが、結局のところ、投資収益率を生み出すという期待に帰着します。この目標を達成する方法は他にもたくさんあるため、最も一般的な形式であるデジタルコインの購入は氷山の一角にすぎません。

しかし、まずは投資を始める際に大前提ともなる「仮想通貨を購入して保持すること」から始めましょう。

仮想通貨の購入と保有

技術用語では、仮想通貨の購入とは、特定のデジタル コイン (またはトークン) を、ドル、ユーロ、その他の従来のフィアット通貨で購入するか、他の仮想通貨と交換することによって取得することを指します。

仮想通貨は、Binance (バイナンス) などの中央集権型取引所であるCEX、またはUniswap (ユニスワップ) などの分散型取引所であるDEXで購入できます。中央集権型取引所とは異なり、分散型プラットフォームではフィアット通貨で仮想通貨を購入できないことに注意してください。ただし、これは別のトピックとなるので、さらに詳しく知りたい場合は、「仮想通貨 101 ハンドブック」の別セクションを合わせてチェックしてみてください。

したがって、本質的に、仮想通貨を取得して仮想通貨に投資することは自明のことです。文字通り、時間の経過とともに価格が上昇することを期待してコインに投資することで、コインを売却して最終的に利益を得ることができます。これは、初期段階の企業に株式を購入し、企業が成長した後に売却できるように投資するのと非常に似ています。

もっと単純に言うと、発売直後にオブジェクトを入手し、後で希少度が高くなったら売却するようなものです。完璧な例は、ハリー・ポッターの初版です。 2021年、『賢者の石』の初版は47万1000ドルで落札されました。時間が経つにつれてその価値は上がり、所有者はそれを売ることで利益を得ることができました。 10年前にわずか数セントでビットコインを購入し、それを保持していたすべての人にも同じことが当てはまります。今日、彼らは億万長者です。

しかし、仮想通貨投資の重要な原則に従っていなければ、彼らは億万長者にはなれなかったでしょう。それは「HODL (ホドル)」として知られています。この表現は、2013年にビットコインフォーラムで、熱心な仮想通貨トレーダーが「HOLD」 (日本語意味：保持する) を説明しようとしてタイプミスをした際に、誤って作成されました。このおかしな間違いは、それ以来コミュニティの専門用語の一部となり、現在では「Hold On for Dear Life (大切な人生にしがみつく)」の頭字語として知られています。

HODLingは、特定の仮想通貨を売却するのではなく、長期間保持する戦略を表すために使用される用語になりました。コインの価格が大幅に下落すると、HODL (保持) することが難しくなります。ほとんどの人はそれを売ろうとしますが、HODLers (長期保持者) は、長期的には価格が回復し、上昇することを期待して売ることを拒否します。

不合理な場合もあれば、うまくいかない場合もあります。結局のところ、それは賭けです。しかし、それがうまくいくこともあります。誰かがハリー・ポッターの本の初版を価値が急騰するまでHODL (保持)していたように、仮想通貨投資家もいつか利益を得ることを期待して特定のコインをHODL (保持)します。

マイニング

次に、仮想通貨への投資方法の一つである「マイニング」を見てみましょう。

マイニングは、ブロックチェーン上のトランザクションを検証し、それに対して仮想通貨を報酬として獲得するプロセスです。マイニングには、その計算能力のために特殊なコンピューターハードウェアが必要であり、当然のことながら、大量のエネルギーを消費します。技術面の核心部分をカバーするには、セクション全体が必要になります。

しかし本質的には、マイニングは仮想通貨への投資において高価な方法です。ブロックチェーンとその検証メカニズムは異なりますが、ほとんどの人にとって、仮想通貨マイナーになるのはそう簡単ではありません。そこで、クラウドマイニングなどのさまざまなソリューションが導入されました。

クラウドマイニングは、マイニング会社にマイニングを依頼することです。あなたは会社にサービスの対価を支払いますが、その見返りとして合意した量の採掘されたリソースを会社に渡します。自分で機器を購入して保守する代わりに、マイニングファームからハッシュパワーを借りるだけで、マイニングファームがその仕事を行ってくれます。

これは、Proof-of-Work (プルーフ・オブ・ワーク) のコンセンサスメカニズムで実行されるブロックチェーンに、ネイティブのコインのみが適用されるという点に注意が必要です。他にも、イーサリアムのProof-of-Stake (プルーフ・オブ・ステーク) などがありますが、これにより、仮想通貨への別の投資方法であるステーキングが可能になります。

ステーキング

仮想通貨初心者にとって、ステーキングは複雑なトピックとなりますが、より上級の投資家にとっては、それは無視できないものです。

ステーキングは銀行にお金を預けることにかなり似ています。銀行は、多額のお金を預けたい人に対して金利を約束することがあります。ステーキングに関しても同様です。しかし、それには別の目的があります。

仮想通貨の文脈では、ステーキングとは、ネットワークの運用をサポートする担保として使用できるように、ブロックチェーン内に一定量のコインをロックアップすることを意味します。これはかなり複雑なメカニズムであり、ブロックチェーンごとに異なります。ただし、その目的はネットワークのセキュリティを確保することです。

これは、ステーカーがトランザクションを検証し、ブロックチェーンに新しいブロックを追加するために競争し、その権利を受け取るという事実の元達成されます。必要な金額をステーキングした後、ステーカーはバリデーターになります。

トランザクションを検証すると、報酬が得られます。ステーキングは悪意のある行為の抑止としても機能します。バリデーターが何らかのいかがわしいビジネスに関与した場合、罰として賭けられた資産は没収されます。

分散型金融 (DeFi)

「仮想通貨への投資方法」の次の目的地は、分散型金融、つまりDeFiです。これは非常に広範に聞こえますが、DeFi自体は、仮想通貨に参入する従来型ではない、新しい方法を提供する金融アプリケーションの新興エコシステムです。

仮想通貨投資を始めるにあたって、まずは、仮想通貨の貸し借りに重点を置きましょう。これは文字通り、DeFi貸し借りにより、投資家は仮想通貨を他人に貸して利子を得ることができる、あるいはその逆に、仮想通貨を借りて利息を支払うことができます。 Aave (アーべ)、Compound (コンパウンド)、その他多くのプラットフォームがこれらのサービスを提供しています。

DeFiの世界で仮想通貨に投資するもう１つの方法は、流動性の提供として知られています。 DEXが存在するのは流動性プロバイダーのおかげです。分散型取引所で仮想通貨を取引、交換、購入しているとき、狙っている資産は空から降ってくるわけではありません。これらは、コインをそこに投入することを決めた人々のおかげで存在する流動性プールから来ています。

流動性プールが豊富であればあるほど、実行できる取引の量は多くなり、そうすることで、投資家は提供される流動性のおかげで、発生する各取引から手数料を得ることができます。

しかし、流動性は流動性プールだけに提供されるわけではありません。同様の投資戦術から受動的収入を獲得することを含む別の方法は、イールド・ファーミングと呼ばれます。これは、流動性の提供と似ています。投資家は、DeFiプロトコルの流動性プールに資金を預け、このプールのおかげで可能になったすべての取引から収益を上げます。

しかし、ここでは投資家は、貢献に対する報酬として流動性プロバイダーに配布される新しく発行されたトークンの形で金銭的報酬も得ることができます。

代替不可能なトークン (NFT)

仮想通貨に投資する次の方法は、あの有名なNFT、または非代替トークンです。 NFTは、一般的にアート、音楽、収集品などの固有のアイテムやコンテンツの所有権を表すデジタル資産の一種です。不動産やイベントやコミュニティの集まりへの固有のパスも、NFTの形で提供される場合があります。これらは、OpenSea (オープンシー)、Blur、Magic Edenなどのさまざまな NFT マーケットプレイスで購入、販売、取引できます。

NFTは、デジタルアートやその他のユニークなデジタル資産に投資する新しい方法を提供し、ここでの投資部分は暗号コインへの投資に非常に似ています。安く買って、高く売る機会を待ちます。

NFTに関しては短期的な利益戦略という言葉があり、それをフリッピングと呼びます。フリップとは、NFTを購入し、すぐに高価格で売却することを指します。これは利益を得る手っ取り早い方法ですが、NFTの価値は非常に変動しやすいため、リスクの高い戦略でもあります。

フリップの反対はホドリングです。ホールドリングがどのように機能するかについては、このセクションの前半ですでに説明しました。 NFTに関しては、ホールドリングも同じことを意味します。 NFT を詳しく理解したい場合は、それに関する別のセクションがあることに注意してください。チェックしてください。

GameFi (ゲームファイ)

そして最後に、仮想通貨投資戦略のリストを締めくくるために、最新トレンドの 1 つである GameFi (ゲームファイ) を紹介したいと思います。これは一言で言えば、ゲームを通じて仮想通貨を獲得できるものです。最も有名な例の 1 つはAxie Infinity (アクシーインフィニティ)です。ただし、GameFi (ゲームファイ) はさらに奥深くまで進みます。

特定のゲームに信頼を持っている場合は、ゲーム内アイテムのNFTを取得、ロック解除、購入することができ、後で高額で販売したり、他の人にレンタルしたりすることもできます。 これはNFTと同じですが、NFTと異なる点は、これがゲーム内で行われるということです。

GameFi (ゲームファイ) はまだ初期段階にあり、この業界はまさに次世代を率いる可能性がありますが、Web3がもたらすものにゲーム文化が適応するまでにはしばらく時間がかかる可能性があると考察されています。したがって、GameFi (ゲームファイ) への投資に関しては、今の所リスクがかなり高く、将来性はまだ明らかではないと言っても過言ではありません。

まとめ

ご覧のとおり、さまざまな検証済みの仮想通貨投資戦略となると、かなり幅広い選択肢があるにもかかわらず、仮想通貨の投資方法や始め方は単一の答えがないことが分かっていただけたかと思います。仮想通貨への投資を始めたばかりの頃は、混乱すると思いますが、それは誰でも同じことです。あなたがどのようなタイプの投資家であっても、仮想通貨はあらゆる人の好み、スキル、性格に合った多くの異なる可能性を提供します。

最後に、前述の仮想通貨への投資方法は、技術的な複雑さ、必要な知識レベル、または単に参加するために必要な資金の量が異なることに注意してください。