7.9 仮想通貨への投資｜リスクを管理するには?

このセクションでは、仮想通貨に投資する際のリスク管理について説明していきます！

このセクションを読んでいるということは、仮想通貨への投資を始める方法についてある程度の知識があるか、少なくとも仮想通貨への投資に興味を持っている事は間違いないでしょう。いずれにせよ、一つ確かなことは、仮想通貨市場が進化するにつれて、仮想通貨への投資に興味を持つ人がますます増えているということです。

ただし、仮想通貨への投資が特定のリスクを伴うものであることは、おそらくここで説明する必要はないでしょう。苦労して稼いだ投資金が水の泡にならない為にも、仮想通貨への投資を始める前に、それに伴うリスク管理について理解することがとても大切です。

このセクションでは、仮想通貨への投資のリスクについてお話ししたいと思います。まず最初に、これらの基本的なリスクについて説明をし、その後、リスクを管理および回避する方法、加えて、仮想通貨への投資戦略を改善する方法についても合わせて見ていきたいと思います。

では、早速始めていきましょう！

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動画解説: 仮想通貨への投資｜リスクを管理するには?

読書が苦手ですか？「仮想通貨への投資｜リスクを管理するには?」の動画解説を見てみてください。

How to Avoid Major Crypto Investment Risks? (Beginner-Friendly)

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仮想通貨への投資に伴うリスクとは？

まず初めに、仮想通貨ウォレット、取引所プラットフォーム、仮想通貨取引の仕組みなど、基本的な仮想通貨の概念についてはすでに精通していることを前提として話を始めていきたいと思います。

そうでない場合は、先に進む前に、この「仮想通貨 101 ハンドブック」の前のセクションを確認してみてください。これらすべてのトピックに特化したセクションを用意しています。

さて、本題に入りたいと思いますが、誰もが最初に考える避けては通れない質問は「仮想通貨への投資に伴うリスクとは何か？」でしょう。このトピックを複雑にし、単一の単純な答えがないのは、「仮想通貨」という用語がかなり広い意味を持っているからです。「特定の仮想通貨に投資したいのか？」「NFTの購入を検討しているのか？」「dAppの使用に興味があるのか?」など、この業界では、仮想通貨と一言で言っても、とても幅広い質問が飛び交います。

もうお気づきかと思いますが、これらの投資オプションにはそれぞれ独自のリスクが伴います。ただし、それぞれの投資オプションのリスク全てを一気にここで説明すると大混乱を招いてしまいますので、ここでは、仮想通貨投資について知っておくべき事と、主な (または最も一般的に遭遇する) リスクに焦点を当てていきたいと思います。

最も一般的なリスクを回避する方法を理解していれば、その知識をトレーディングや投資事業と言った他のリスクにも適用できるようになります。

では、これらのリスクとは一体何でしょうか？昔からよく言われる格言で「失ってもいい以上の投資をしてはいけない」という言い伝えがあります。残念ながら、おそらく仮想通貨への投資に伴う最大のリスクは、人々が予算を賢く使わず、おそらく世界で最も不安定な市場に過剰投資してしまうことです。仮想通貨への投資でお金を稼ぐ方法を学ぶ上で、これは一番やってはいけない事です。

ここでのリスクは一目瞭然です。市場やプロジェクトが崩壊すれば、自分の仮想通貨ポートフォリオも崩壊してしまいます。

もっと具体的に言うと、単一または二つの仮想通貨プロジェクトにのみ投資してしまうことです。その行動は必ずしも「リスク」ではありませんが、それ自体が後々リスクになる可能性は間違いありません。自分の仮想通貨ポートフォリオの100%を 1 つの暗号資産に投資しており、その暗号資産の価格が突然暴落した場合、あなたはバッグを抱えたままになり、そうでなければ回避できたはずの巨額の損失を抱えたままになってしまいます。

さらに言うと、より「直接的な」リスクもいくつかあります。まず第一に、仮想通貨に投資する大きなリスクは、あなたがお金をつぎ込もうとしているプロジェクトが詐欺であったり、潜在的なラグプル (出口詐欺) であったりすることに関係しています。

これはブルマーケット (強気市場)、つまり業界全体が大きな成長を遂げており、多くの人が見つけたあらゆるプロジェクトに資金を投じている時期に特に関係します。

次に、仮想通貨投資家が犯す最も一般的な間違いに関して言えば、使用するプラットフォーム (または取引所) について言及することが重要です。簡単に言えば、通常、仮想通貨のポートフォリオを多様化し、潜在的な詐欺を排除することに焦点が当てられますが、信頼できる投資プラットフォームを選択することも確実に取引の一部であることを忘れてはなりません。

これがどれほど重要かを知るには、仮想通貨業界のニュースサイクルをよく見てみるだけで充分でしょう。一日おきくらいに、どこかのプラットフォームのセキュリティに新たな違反があったり、新たな倒産が目前に迫っているようです。特に、FTX取引所の騒動の後、この状況はさらに悪化しています。

仮想通貨投資リスクへの対処

ここまでで述べた事は、仮想通貨への投資に関連する一般的なリスクの一部です。もちろん、先ほども述べたように、潜在的なリスクは他にもたくさんありますが、「主要である」大きなリスクに対処し、それを管理する方法を学べば、仮想通貨の投資に伴うリスクは大幅に減少するはずです。

仮想通貨への投資のリスクが何か分かったところで、ここからは、これらのリスクにどう対処するかについて話を進めていきましょう。ここで注意して頂きたい事は、ここからお話する事は財務上のアドバイスではありません。筆者が何年にもわたって個人的に集めたヒントにすぎません。投資関連の事業を始める際には、必ず資格のある専門家に相談してください。

さて、何よりもまず「失ってもいい以上の投資をしない」ということに関して言えば、解決策は至って簡単です。まずは、安定した月収があると仮定すれば、生活に影響を与えることなく、仮想通貨投資に当てられる毎月一定の予算を立てる事です。

それを考える良い方法は、「この金額が単に消えてしまったらどうなるだろうか」と考えてみることです。「何らかの影響は出るでしょうか？」「生活の質を妨げることになりますか？」これらの答えが「はい」の場合は、おそらく過剰投資です。

仮想通貨ポートフォリオの多様化の問題も、このトピックと密接に関連しています。ほとんどの専門家は、仮想通貨であれ、株であれ、その他何であれ、単一の資産に投資するのは決して得策ではないと言うでしょう。代わりに、詳細なリサーチを行い、可能性のあるいくつかの異なるプロジェクトを見つけて、それらのプロジェクト間で投資を分散することが重要です。

実のところ、さまざまな資産クラスに投資することは、更に良いアイデアである場合がよくありますが、これはこのセクションの範囲をはるかに超えていますので、ここでは触れません。

次に、難しい質問があります。「仮想通貨の詐欺を回避し、投資の為に信頼できるプロジェクトを選択するにはどうすればよいか？」ご想像のとおり、答えは 1 つだけです。それは、リサーチ、リサーチ、さらにリサーチを重ねる事です。仮想通貨への投資を始める方法を学ぼうとしているなら、多大なリサーチを行うことは避けては通れない道です。

仮想通貨投資に伴うリスクを回避する方法があっても、リサーチを回避する方法は本当にありません。ブルラン (強気相場) の真っ只中であろうと、深刻な仮想通貨氷河期であろうと、ある種のプロジェクトに資金を投入する前に、広範なリサーチを実行する必要があります。

どこからリサーチを始めればよいかわからない場合は、ラグプル (出口詐欺) を回避する方法、リサーチの方法、さまざまなプロジェクトの種類を精査する方法についてのセクションを別で用意していますので、そちらの方を合わせてチェックしてみてください。

ここでいくつかの大きな側面を概説すると、ベンチャーキャピタルへの投資という形で、常にプロジェクトの創設者とそのプロジェクトチームのバックグラウンドチェックを実行し、ホワイトペーパーとロードマップを読み、コミュニティをチェックし、プロジェクトの背後に著名な名前がいるかどうかを調べる必要があります。

これらすべての側面がチェックされれば、そのプロジェクトは青信号と判断する事ができ、その後、プロジェクトに関するより詳細な側面を検討することができます。

最後に重要なことは、最適な投資プラットフォームの選択です。明らかに、今日では無数の異なる仮想通貨取引所や仲介プラットフォームが存在し、それらはすべてクライアントに幅広いメリットと機能を提供しています。そのため、迷ったり混乱したりして、あまり評判の良くないプラットフォームを選択してしまうことが非常に起こりやすくなります。

この混乱を避けるためには、投資することを決めた仮想通貨のリサーチに費やすのと同じくらい、選択する取引所のリサーチに時間を費やす必要があります。プラットフォームの評判、セキュリティ対策、侵入の有無、預けられた資産に何らかの保険が付いているかどうか、請求される手数料などを必ず確認してください。

さまざまな追加機能は素晴らしいものですが、セキュリティと料金は常にリサーチの最前線にあるべきです。これら 2 つの側面のいずれかが欠けている場合、最終的にすべての資産を失うか、取引所で取引や仮想通貨の取得を行うたびに多額のお金を支払うことになる可能性があります。

まとめ

以上が、仮想通貨への投資に関連する最も一般的なリスクの一部と、それぞれのリスクに対処する方法に関する筆者の個人的なヒントでした。一つ付け加えておきたいのは、これらのリスク（およびヒント）は、仮想通貨コインやトークン、NFT、dApps、その他のあらゆるものに関わらず、考えられるほとんどの種類の仮想通貨投資に当てはまるということです。

繰り返しになりますが、仮想通貨への投資のリスクを管理する最善の方法は、投資予算を設定し、可能な限り多くのリサーチを行うことです。当然のことながら、認可されたファイナンシャルアドバイザーに相談することも優先すべき事の一つです。