銀行秘密法 (BSA) とは？
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銀行秘密法 (BSA)の意味や仮想通貨における定義、銀行秘密法 (BSA) とは？、その他の詳細な事実すべてを見てみましょう。
銀行秘密法 (BSA) は、犯罪者による違法な利益の洗浄や隠蔽を防止する法律です。そして、この法律のおかげで、マネーロンダリングやその他の同様の悪質な行為が日常的に検出され、防止されるようになりました。このポリシーは、通貨および外国取引報告法としても知られています。
違法行為の管理におけるBSAの成功はしばしば称賛されますが、この方針には「疑わしい取引」に関する説明が欠如しているという批判も一部寄せられています。その理由としては、法執行当局が情報にアクセスするために裁判所命令を必要としないためです。
BSAは、金融機関と銀行に対し、口座の年表ファイルと為替計算書を規制当局に開示することを義務付けています。また、銀行の口座所有者による10,000ドルを超えるすべての送金には、検証と文書が必要となります。
さらに、$10,000ルールとBSAには一般的にいくつかの例外があります。これには、政府部門や政府機関のほか、北米の主要株式市場に上場されている企業も含まれます。
ただし、不動産、組織、企業、企業、個人、企業はすべてこのポリシーに従う必要があります。たとえば、1 回の取引で10,000ドルを超える現金を稼いだ人は、「Form 8300」を提出する必要があります。米国内で行われる一部の金融取引ではフォームの提出が義務付けられ、正確には、取引後15日以降に書類を当局に提出する必要があります。
（グレーゾーンで事業を行っている）人々や企業は、どの法律に従わなければならないのか、当局に情報を提供することでどのような法的責任があるのかについてかなり混乱しています。
状況を明確にするために、これらの企業は、以前に仮想通貨の事件に遭遇したホワイトカラーの弁護人と連絡を取る必要があります。
それにもかかわらず、法律や規制は急速に変化しており、その結果、デジタル通貨の取引から法的問題が発生しており、デジタル通貨の仕組みとその法的地位の両方に専門的な知識を持つ弁護士の支援が必要です。
仮想通貨（暗号資産）の人気が日に日に高まる中、BSAは、ビットコインまたはアルトコインを使用して交換を行う組織がBSAに準拠することを強制されるべきかどうかについて、かなりの議論を引き起こしています。
仮想通貨によって匿名、仮想、暗号化された取引が可能になるという事実は、ユーザーにとって最も魅力的な機能です。検出できない翻訳を実行し、仮想通貨をウォレットに保存する事ができます。一方で、これらの要素により、犯罪者が悪意のある違法行為を行うことが非常に容易になります。